一、赛题描述

数字经济与金融全球化背景下，反洗钱工作事关国家安全和经济社会稳定，有效履行反洗钱义务是筑牢洗钱风险防线的根本保障。目前反洗钱监管评价标准是基于监管实践与行业经验构建的人工评价标准，面临监管评估标准模糊、人工审核效率低等挑战。本赛题旨在构建客观、高效、智能的反洗钱评估机制，监管方可依据评价标准对履职机构进行履职效果打分并输出解析评价，保证合理评价的同时极大缩短监管方的有效监管时间，解决人工评估弊端，提升监管部门对履职机构合规水平的精准判断能力。

二、赛题题目

反洗钱智能监管

三、赛题任务

赛题基于反洗钱监管评估要求，鼓励选手基于反洗钱监管目标，深度剖析反洗钱履职机构的数据特点，采用“AI+方案”设计理念，设计出一套标准且具备科学合理性的反洗钱评价标准，在此基础上，运用AI技术构建智能评价模型，对履职机构的待评数据进行自动化分析并生成监管结果评分。

【初赛】

初赛阶段，主办方将提供少量的履职机构评价数据（包括机构履职情况表、人工评价参考标准以及相关规范文件），选手需基于数据进行反洗钱监管评价方案设计，构建一套能够对履职机构进行评分的反洗钱评价标准，以得分的形式评价每个机构的履职成效，同时需要自动化输出评分的结果解读。

鼓励选手跳出给定数据限制，自主设计补充的数据字段或建议采集机制，构建虚拟字段或提出新型指标，展示对反洗钱监管逻辑的全面、深入理解。同时，需在方案中特别说明数据采集成本与数据合规性分析。

注1：评分输出范围为[0,100]；结果解读包括但不限于评语、建议等内容，需自动化生成。

注2：初赛结束后，主办方会对选手提交的方案进行审核，主要审核选手之间的雷同、作弊等违规情况。若选手违规，主办方将剔除相关队伍，空缺名额后补。

【复赛】

复赛阶段，选手需要在初赛方案基础上，实现基于AI技术的反洗钱评价模型开发，利用模型对履职机构进行自动化评估，生成履职效果评分与结果解读，从而验证初赛方案效果。

注1：此阶段必须基于初赛方案进行技术实现，不能更改方案。

注2：复赛结束后，主办方会对选手提交的复赛技术方案进行审核，确保评价过程和评价结果可复现。

【决赛】

决赛阶段采用线下答辩方式，晋级决赛队伍准备答辩PPT，PPT需包含反洗钱监管评价方案的详细剖析。

四、数据描述

【初赛数据】

初赛提供少量的履职机构评价数据，包括：

（1）机构反洗钱履职情况表：每个机构的反洗钱履职情况表，每个表包含24条关键信息。

（2）机构履职评价参考标准：人工评价标准，仅供选手参考。

（3）机构履职成效等级表：基于人工评价标准得出的各机构履职成效等级，以ABC三个等级进行区分，仅供选手参考。

（4）相关法律法规文档，供选手参考。

【复赛数据】

复赛提供27条需要进行评分的履职机构数据，不提供对应的履职成效等级。

五、提交说明

【初赛】

初赛要求参赛团队提交作品的zip文件（以团队名称命名），文件中包含反洗钱监管评价方案文档（PDF格式）。提交的PDF方案需体现但不限于以下内容：

团队介绍；
赛题背景理解：对赛题背景进行深入调研与分析；
履职机构数据解读分析；
评价标准设计及其依据：指标设计逻辑、评价维度、评分方法等；
评价框架的构建逻辑与技术实现流程；
方案的可行性、创新性、实用性及可扩展性分析；
其他（参考文献、数据使用细节说明）。

【复赛】

复赛要求参赛团队提交作品的zip文件（以团队名称命名），文件中包含反洗钱监管评价模型方案说明（PDF格式）、技术实现源码、评价结果文件（CSV格式）等。

其中，方案说明需体现但不限于以下内容：

模型实现方案：说明反洗钱监管评价模型实现的方法和路径；
具体实现流程：包括但不限于对待评价机构的数据解读、机构履职画像分析过程、数据分析过程、整体构建过程、评价结果分析、评价分数解读说明等；
方案特色亮点：简要说明技术亮点与优势；
运行说明：需要包含程序运行需配置的操作系统、语言环境、依赖包等（注明版本号）、硬件环境配置等说明，以及程序运行安装、配置、执行流程（必须）、结果的简要说明；
备注信息：其他需要说明或建议的内容，如需要新增采集字段说明等。

模型评分结果文件（CSV格式）格式如下，需要包含机构名称、机构的评价得分、结果解读。

注：结果解读字段用于主观评分；选手提交的CSV文件中，机构ID字段顺序必须与给定的提交样例数据顺序一致，提交的文件记录数应与提交示例中的记录数保持一致。为避免评测过程中文件编码格式导致评测错误的影响，文件统一以utf-8编码。

六、评估指标

【初赛】

初赛使用主观评分方式对选手提交的方案进行打分。评分维度如下：

【复赛】

复赛使用主客观结合的方式进行评分。

（2）主观评分方式

主观评分维度如下：

（3）复赛最终得分

复赛最终得分为主观、客观得分的加权总分，计算方法为：

Score = w1 * Score_主观+ w2 * Score_客观

注：复赛阶段将公布实际权重系数。